資産運用

2020年5月運用資産状況を公開!

2020年5月資産運用

2020年5月初めての運用資産公開です!

我が家では毎月15日前後に資産の計算をしています。

少しタイムラグがありますが、生優しい目でご覧いただければ幸いです!

我が家のご紹介

アラサー共働き夫婦です。

2018年1月のつみたてNISA開始から、本格的にインデックス投資を始めました。

そこから徐々に投資額を増やしていき、現在は夫婦で企業型確定拠出年金、つみたてNISA、楽天カード投資、楽天ポイント投資で毎月約10万円投資しています。

企業型確定拠出年金は入社時から、勝手に積み立てられていた分を足しあげています。

日本個別株も少しだけやっていますが、これは私の独身時代の貯金でやっているので、ここには載せていません。(いつか載せるかもだけど)

では!運用成績をご紹介していきます。

2020年5月運用状況

資産残高の推移

2020年5月15日前後の資産残高の推移はこんな感じです。ばばーん。

2020年5月運用成績

リスク資産の合計積立額(投資額)は245万円評価額は238万円です。

トータルリターンは-3.08%7万円の評価損でした。

2月まであった含み益が、コロナショックにより3月には大きくマイナスに転じ、4~5月では微増といった感じですね。まだまだ回復には時間がかかりそうです。

アセットロケーション

アセットロケーションはこんな感じ。どーん。

アセットロケーション

国内債券が多すぎるので、毎月の投資先を見直しました。

もともと自分がどのくらいリスク取れるのか、自分のリスク許容度が分からなかったので、国債多めの安定志向にしていました。

でも今回のコロナショックで、新興国&先進国株式が-20%以上という数値を叩き出しても案外「ふーん、下がったねえ」くらいにしか思わなかったので、もう少しリスクを取ろうと思い、アセットロケーションを変更します!

ただ、つみたてNISAが主なので、スイッチングできません。

時間をかけながら、目標の配分に近づけいていこうと思います。

どんな風に考えて、どんなアセットロケーションにしたかは、また別の機会にまとめられたら良いなと思います。

最後に

緊急事態全面解除で、直近の株価は大分上がりましたね。

上記のデータは2週間ほど前のものなので、今はもう少し回復していると思います。

二番底があるとかないとか、そんなことは素人の私には何も分かりません!!

何も考えず、今月も積み立てるのみです。

今後も世界のインデックス投資に、時間をかけて、夫婦仲良く投資していきます。

できれば毎月定期報告を続けられればと思っています!

今後もよろしくお願いいたします。