資産運用

2020年7月 アラサーDINKsの資産運用状況を公開!

資産運用状況

2020年7月の運用資産公開です!

我が家では毎月15日前後に資産の計算をしています。

我が家のご紹介

アラサー共働き夫婦です。(2021年3月に第一子出産予定となりました)

2018年1月つみたてNISAの開始から、本格的にインデックス投資を始めました。

そこから徐々に投資額を増やしていき、現在は夫婦で企業型確定拠出年金、つみたてNISA、楽天カード投資、楽天ポイント投資で毎月約10万円投資していました。そして2020年7月よりさらにプラスして毎月12万円投資を始めました。詳しくは後程。。

企業型確定拠出年金は入社時から、勝手に積み立てられていた分を足しあげています。

株主優待目当てで日本個別株も少しだけやっていますが、これは私の独身時代の貯金でやっているので、ここには載せていません。(いつか載せるかもだけど)

では!運用成績をご紹介していきます。

2020年7月運用状況

資産残高の推移

2020年7月中旬の資産残高の推移はこんな感じです。ばばーん。

運用報告

リスク資産の合計積立額(投資額)は268万円評価額は278万円です。

トータルリターンは3.9約10万円のプラス評価でした。

先月から更に新興国株式が伸び、大きくプラスをのばしました。

資産運用報告
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アセットアロケーション

投資額全体のアセットアロケーションはこんな感じ。どーん。

運用報告

元々貯金魔だったので、お金動きが激しい株式に抵抗があって投資当初は債券多めに組んでいた結果、未だに債券多めアセットアロケーションになっています。

でも3年くらいつみたて投資してみて、ふと思ったのです。

現金資産を多めに持っているのであれば、こんなにビビって債券に振るのは良くないのでは?と。そんなわけで今では先進国株式中心に株式多めで入れ込んでいます。

積立額を10万→12万へ変更!

冒頭でも触れたように今まで10万円を毎月入金してきたのですが、今月からは12万円に増額しました。

私自身は元々SBIでつみたてNISAをやっていて、1%のポイントバックがある楽天カード積み立ては手付かずでした。。。

1%も無条件で帰ってくるめちゃくちゃ美味しい方法なのに、手を付けられていなかったことに歯がゆさがあったので、この度とりあえず2万円分設定しました。

増額分は全部先進国株式インデックスに入れました。

設定しちゃえばこっちのものなので、あとは放っておくだけですね!これがインデックスの良いところ!頑張って育つのだよ~~。

最後に

アラサーDINKsの資産運用という事で公開してきましたが、無事に進めば来年3月に子供が生まれることになりました。まだまだ初期の初期ですのでどうなるか分かりませんが。

今後は子供用のお金をどうしていくか、また考えなければいけません。もう少し落ち着いたら、まずは教育資金について勉強していこうと思います。

今後も世界のインデックス投資に、時間をかけて、夫婦仲良く投資していきます。

今後もよろしくお願いいたします。