資産運用

2020年8月 アラサー共働きの資産運用状況を公開!

資産運用

2020年8月の運用資産公開です!

我が家では毎月15日前後に資産の計算をしています。

我が家のご紹介

アラサー共働き夫婦です。(2021年に第一子出産予定となりました)

2018年1月つみたてNISAの開始から、本格的にインデックス投資を始めました。

そこから徐々に投資額を増やしていき、現在は夫婦で企業型確定拠出年金、つみたてNISA、楽天カード投資、楽天ポイント投資で毎月約10万円投資していました。そして今月はさらにプラスして月13万円投資が出来ました!

企業型確定拠出年金は入社時から、勝手に積み立てられていた分を足しあげています。

株主優待目当てで日本個別株も少しだけやっていますが、これは私の独身時代の貯金でやっているので、ここには載せていません。(いつか載せるかもだけど)

では!運用成績をご紹介していきます。

2020年8月運用状況

投資資産残高の推移

2020年8月中旬の投資資産残高の推移はこんな感じです。ばばーん。

運用成績

リスク資産の合計積立額(投資額)は281万円評価額は299万円です。

トータルリターンは6.5約18万円のプラス評価でした。

ん~、大台の300万が急に近づきました!!嬉しい!

グラフを見てもお分かりいただける通り、完全にコロナショック前の水準に戻りました。まさかほんの数か月で戻ると思っていなかったのでびっくりです。

外国株式がイケイケで、特にアメリカ株が凄いですね。

銘柄 損益額 トータルリターン
野村DC外国株式インデックスファンドMSCI-KOKUSAI +8,900円 14.4%
楽天・全米株式インデックスファンド〈楽天・バンガード・ファンド(全米株式)〉 +20,800円 13.5%

 

14%!!! 嬉しいけど、何だか良すぎて不安になります笑

資産運用状況
2020年7月 アラサーDINKsの資産運用状況を公開!2020年7月の運用資産公開です! 我が家では毎月15日前後に資産の計算をしています。 我が家のご紹介 アラサー共働き夫婦です...

アセットアロケーション

投資額全体のアセットアロケーションはこんな感じ。どーん。

先月から先進国株式の割合を増やしまして、全体に占める株式の割合が55%→57%となりました!債権も先進国の割合を少しだけ増やしていく予定です。

最後に

毎月12~13万円の入金をしているわけですが、手取り40万円の我が家にはとても安い額ではありません。

更に来年産休・育休に入れば、収入は大きく凹むので、こんなに投資できなくなると思います。

投資の規模は都度変えつつ、それでも断つことはなく、継続していきます。

継続は力なり!

今後も世界のインデックス投資に、時間をかけて、夫婦仲良く投資していきます。

今後もよろしくお願いいたします。