資産運用

2020年12月 アラサー共働きの資産運用状況を公開!過去最高益を更新!毎月15万円積立を開始予定!

こんにちは!もけです。

毎月15日前後に投資資産の残高確認をしています。月一回のお楽しみ!

もけ
もけ
早くも2020年最後の月次報告となりました。改めて今年一年の株価の動きはすさまじかったですね。。。

我が家のご紹介

家族構成と簡単なお金事情

ごく一般的なアラサー共働き夫婦です。

約半年間の不妊治療の末、2021年に第一子出産予定となりました。

不妊治療の全額
不妊治療の全額を公開!タイミング法は本当に保険適用?この度不妊治療を経て、第一子となる子を現在妊娠中です。 不妊治療期間は短い方で、タイミング法で授かることができ金銭的にも助かりまし...

結婚後のお金は全部合算

入籍後一緒に暮らし始めてからは、給料・賞与とも全部合算しています。お給料日に給与明細を見せ合い、互いの収入を確認し、褒め合います笑

そこから生活費・投資資金・お小遣いが引かれていく形です。ここで紹介する資産は基本的に結婚生活が始まった2018年1月から貯蓄した夫婦合算の投資資産となります。(例外は確定拠出年金です。これは入社時から積み上げられていたものを足しあげています。)

結婚前の預貯金は個人のモノとして一切関わりはありません。

投資は投資信託でのインデックス投資のみ

結婚生活が始まった2018年1月からちょうどつみたてNISAが開始され、そしてそこから本格的にインデックス投資を始めました。

徐々に投資額を増やしていき、現在は夫婦で企業型確定拠出年金、つみたてNISA、楽天カード投資、楽天ポイント投資で毎月13万円積み立て投資をしています。

来年2021年からは毎月15万円にUP予定です!詳しくは後程。。

投資信託しか買わないの理由

インデックス投資をするにあたって、ETFや投資信託、あとはロボアドとか方法がありますが、我が家は投資信託一択です!理由は簡単だから!!!

ETFの方が手数料が少ないし良いかなと思った時期もありました。でも海外ETFでは、ドル転やら2重課税問題やらが生じます。そのあたりが私には面倒に感じました。

ロボアドなら全部お任せできるけど、それじゃなんだかつまらないし、手数料高いし。。

ということで、銘柄選びは自分でできて、積み立ては勝手にやってくれる。それでいて面倒な手続きが必要ない投資信託のみで運用しています。

株主優待目当てで日本個別株も少しだけやっていますが、これは私の独身時代の貯金でやっているので、ここには載せていません。(いつか載せるかもだけど)

では!運用成績をご紹介していきます。

2020年12月運用状況

投資資産残高の推移

2020年12月中旬の投資資産残高の推移はこんな感じです。ばばーん。

リスク資産の合計積立額(投資額)は333万円評価額は370万円です。

トータルリターンは初めての2桁11.0約37万円のプラス評価でした。先月に引き続き、過去最高のリターンを更新しました。

コロナショックからのV字回復が美しい…。

資産運用公開
2020年11月 アラサー共働きの資産運用状況を公開!こんにちは!もけです。 毎月15日前後に投資資産の残高確認をしています。月一回のお楽しみ! 今月はアメリカ大統領選や、コロナ...

アセットアロケーション

投資額全体のアセットアロケーションはこんな感じ。どーん。

最近は毎月の積立額を株式重視に変更していて、毎月債券割合が1%ずつ減り、株式が1%ずつ増えています。

今月は先進国株式の上がり方が大きかったので、先進国株式が36%→38%へ2%UPしました。

2021年1月からは積立額を15万円にUP!!

楽天カードのクレジット決済は、毎月5万円までの積立が可能で、更に100円につき1ポイントの楽天ポイントまでもらえちゃう美味しい決済方法です。

我が家は二人分の10万円使えるところを、8万円を設定していたのですが、来年1月からは楽天カードクレジット決済をフル活用すべく、+2万円積立てることにしました!

これで毎月15万円の投資となります。。

(内1.5万くらいが確定拠出年金なので、家計からの拠出は13.5万円くらいです)

かなり投資比率を高めていますので、ずーっとこの入金力とはいかないと思いますが、可能な限りやってみます!

最後に

2020年12月は先月に引き続き、過去最高の含み益を更新しました。まあ画面の数字が増えただけで、良くも悪くも生活は何も変わりません。でも気分は少し良いです。笑

今後も世界のインデックス投資に、時間をかけて、夫婦仲良く投資していきます。

今後もよろしくお願いいたします。