妊娠・育児

2021年1月 アラサー共働きの資産運用状況を公開!またまた過去最高益を更新!

こんにちは!もけです。

毎月15日前後に投資資産の残高確認をしています。月一回のお楽しみ!

もけ
もけ
新年一発目の運用報告~!爆益の予感!!

我が家のご紹介

家族構成と簡単なお金事情

ごく一般的なアラサー共働き夫婦です。

約半年間の不妊治療の末、2021年に第一子出産予定となりました。

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不妊治療の全額を公開!タイミング法は本当に保険適用?この度不妊治療を経て、第一子となる子を現在妊娠中です。 不妊治療期間は短い方で、タイミング法で授かることができ金銭的にも助かりまし...

結婚後のお金は全部合算

入籍後一緒に暮らし始めてからは、給料・賞与とも全部合算しています。お給料日に給与明細を見せ合い、互いの収入を確認し、褒め合います笑

そこから生活費・投資資金・お小遣いが引かれていく形です。ここで紹介する資産は基本的に結婚生活が始まった2018年1月から貯蓄した夫婦合算の投資資産となります。(例外は確定拠出年金です。これは入社時から積み上げられていたものを足しあげています。)

結婚前の預貯金は個人のモノとして一切関わりはありません。

投資は投資信託でのインデックス投資のみ

結婚生活が始まった2018年1月からちょうどつみたてNISAが開始され、そしてそこから本格的にインデックス投資を始めました。

徐々に投資額を増やしていき、現在は夫婦で企業型確定拠出年金、つみたてNISA、楽天カード投資、楽天ポイント投資で今月から積立額を約13万→約15万円に増額しました。

投資信託しか買わないの理由

インデックス投資をするにあたって、ETFや投資信託、あとはロボアドとか方法がありますが、我が家の資産運用は投資信託一択です!理由は簡単だから!!!

ETFの方が手数料が少ないし良いかなと思った時期もありました。でも海外ETFでは、ドル転やら2重課税問題やらが生じます。そのあたりが私には面倒に感じました。

ロボアドなら全部お任せできるけど、それじゃなんだかつまらないし、手数料高いし。。

ということで、銘柄選びは自分でできて、積み立ては勝手にやってくれる。それでいて面倒な手続きが必要ない投資信託のみで運用しています。

投資信託なら、手数料安くほったらかしで資産運用できる!

その他の投資は独身時代の貯金から

家計での資産運用は投資信託だけですが、自分の独身時代のお金で個別株(株主優待が欲しい)は少しだけやっています。

そして今年は、米国高配当ETFにも手を出そうかな…と思っています笑 ほんの少し前に“ドル転やら二重課税が面倒”と言ったばかりですが、体験してみたい欲もあり、配当欲しい欲もあり、ドル資産を持ってみたい欲もあり。

と、色んな欲にまみれて、先日初めてのドル転をしました。

個人資産なので好きに遊んでみます。何事も経験なり。

では!運用成績をご紹介していきます。

2021年1月運用状況

投資資産残高の推移

2021年1月中旬の投資資産残高の推移はこんな感じです。ばばーん。

リスク資産の合計積立額(投資額)は348万円評価額は397万円です。

トータルリターンは14.0約49万円のプラス評価でした。先月に引き続き、過去最高のリターンを更新しました。

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先月までグラフは±12%の表示だったのですが、まさかのトータルリターン14%という数字に限界突破したので、±15%に変更しました。

新興国と先進国株式の伸びが凄まじいです。また、コロナの第3波による緊急事態宣言も出ている中、国内株式はうなぎのぼりですね。日経平均は28000円を超え、連日30年振りの高値で推移しています。

楽天証券:日経平均株価

アセットアロケーション

投資額全体のアセットアロケーションはこんな感じ。どーん。

今月より積立額を13万→15万に変更しました!2万円分は先進国株式を増やしています。

株式割合が順調に増えてきました。

最後に

株高に合わせて順調に積みあがってきました。

気づけば運用資産も400万近く。数パーセントの値動きで、まあまあな額が動くことになります。最近は調子が良いので良いですが、またの暴落に備えてメンタル強化も必須ですね。

今後も世界のインデックス投資に、時間をかけて、夫婦仲良く投資していきます。

今後もよろしくお願いいたします。