こんにちは！もけ（@hako_moke2020）です。
毎月15日前後に投資資産の残高確認をしています。
我が家のご紹介
家族構成と簡単なお金事情
アラサー共働き夫婦です。少し普通と違うのは、2021年4月より夫は会社員（兼学生）となり、元々の奨学金+新たな学費が発生しています。
約半年間の不妊治療の末、2021年2月末に第一子を出産、妻のもけは現在育休中。
結婚後のお金は全部合算
入籍後一緒に暮らし始めてからは、給料・賞与とも全部合算しています。お給料日に給与明細を見せ合い、互いの収入を確認し、褒め合います笑
そこから生活費・投資資金・お小遣いが引かれていく形です。ここで紹介する資産は基本的に結婚生活が始まった2018年1月からの夫婦合算の投資資産となります。（例外は確定拠出年金です。これは入社時から積み上げられていたものを足しあげています。）
結婚前の預貯金は個人のモノとして一切関わりはありません。
投資は投資信託でのインデックス投資のみ
結婚生活が始まった2018年1月からちょうどつみたてNISAが開始され、そしてそこから本格的にインデックス投資を始めました。
徐々に投資額を増やしていき、現在は夫婦で企業型確定拠出年金、つみたてNISA、楽天カード投資、楽天ポイント投資で2021年1月からは積立額を約13万→約15万円に増額しました。（※5月分のみ10万円にしました）
投資信託しか買わないの理由
インデックス投資をするにあたって、ETFや投資信託、あとはロボアドとか色々方法がありますが、我が家の資産運用は投資信託一択です！理由は簡単だから！！！
ETFの方が手数料が少ないし良いかなと思った時期もありました。でも海外ETFでは、ドル転やら2重課税問題やらが生じます。そのあたりが私には面倒に感じました。
ロボアドなら全部お任せできるけど、それじゃなんだかつまらないし、手数料高いし。。
ということで、銘柄選びは自分でできて、積み立ては勝手にやってくれる。それでいて面倒な手続きが必要ない投資信託のみで運用しています。
その他の投資は独身時代の貯金から
家計での資産運用は投資信託だけですが、自分の独身時代のお金で個別株（株主優待が欲しい）は少しだけやっています。
そして2021年1月からは米国高配当ETFつみたて投資を始めました。 ほんの少し前に“ドル転やら二重課税が面倒”と言ったばかりですが、体験してみたい欲もあり、配当欲しい欲もあり、ドル資産を持ってみたい欲もあり。笑
目標は月一万円の配当収入！なんて思いますが、利回り3％で税金3割持っていかれること考えると、ざっくり元手が600万ほど必要になるので、どうしたものか検討中です。。
前置きが長くなりましたが、運用成績をご紹介していきます。
2021年5月運用状況
投資資産残高の推移
2021年5月中旬の投資資産残高の推移はこんな感じです。ばばーん。
リスク資産の合計積立額（投資額）は404万円、評価額は479万円です。
トータルリターンは18.6％で約79万円のプラス評価でした。
トータルリターンが久しぶりに前月を下回りました。なんだか不穏なグラフになっていますね。
つみたてNISAと米国高配当ETFはSBI証券でつみたてています！
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アセットアロケーション
投資額全体のアセットアロケーションはこんな感じ。どーん。
株式割合が順調に増えてきました。とりあえずは7割を目指しています。
今月の投資状況
今月は楽天カード積立分は減額し、いつもより5万円少ない10万円を積み立てました。6月からはまた再開しますよ～。
子のジュニアNISA開設完了しました～！！申請中にGWを挟んだので、丸1か月くらいかかりました。これにて我が家の非課税枠がパワーアップ！！
ジュニアNISA開設により、我が家の非課税枠は40+40+80で160万円になりました👍✨
— もけ @箱入り娘は旅をする (@hako_moke2020) May 28, 2021
でも一つ失敗しました…！証券口座開いたのに、銀行口座開いてなくてまだ活用できていません。笑
子の証券口座には、子の銀行口座からじゃないと基本は入金できないのですね。。リアルタイム入金であればできるとかなんとか…？よく理解できていません笑 調べます。。
6月には始められていると良いなあ。
今後も世界のインデックス投資に、時間をかけて、家族仲良く投資していきます。今後もよろしくお願いいたします。
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