資産運用

2022年5月 アラサー共働き(育休中)資産運用を公開!

2022年5月運用報告

こんにちは!もけ(@hako_moke2020)です。

毎月15日前後に投資資産の残高確認をしています。

もけ
もけ
下げ下げ相場によって各所で悲壮感が出ていますね。

我が家のご紹介

家族構成と簡単なお金事情

家族構成
  • もけ夫 会社員 兼 学生(博士課程)
  • もけ  会社員(育休中)
  • ざう君 1歳

少し普通と違うのは、夫は会社員&学生であること。元々の奨学金+新たな学費が発生しています。

結婚後のお金は全部合算

お金のルール
  • 2人のお給料は全部合算
  • そこから生活費・お小遣い・投資資金等を引く
  • 結婚前のお金は個人のもの

入籍後一緒に暮らし始めてからは、給料・賞与とも全部合算しています。お給料日に給与明細を見せ合い、互いの収入を確認し、褒め合います笑

ここで紹介する資産は基本的に結婚生活が始まった2018年1月からの夫婦合算の投資資産となります。(例外は確定拠出年金です。これは入社時から積み上げられていたものを足しあげています。)

投資は投資信託でのインデックス投資のみ

結婚生活が始まった2018年1月から、本格的に投資を始めました。

家計からの投資は、投資信託でのインデックス投資のみでまわしています。

投資額は徐々に増えていき、現在は夫婦で企業型確定拠出年金、つみたてNISA、ジュニアNISA、楽天カード投資、楽天ポイント投資で毎月約20万円の積立

  • 確定拠出年金 1万円(掛け金は会社負担)
  • つみたてNISA 6.6万円
  • 楽天カード積立 6.6万円
  • 楽天ポイント投資 500円~
  • ジュニアNISA 6万円~
もけ
もけ
ジュニアNISAは下がった時になんとなく買い足して調整してます

その他の投資はお小遣いから

基本的にビビりなので、投信メインでやっていますが、少し刺激欲しさに日本個別株(優待メイン)や高配当ETF、最近は仮想通貨にも少しだけ手を出しています。

これらは自分の結婚前のお小遣いから、こっそりやって利益が出たら夫に自慢しています。笑

前置きが長くなりましたが、運用状況をご紹介します。

2022年5月運用状況

投資資産残高の推移

2022年5月中旬の投資資産残高の推移はこんな感じです。ばばーん。

2022年5月投資額

リスク資産の合計積立額(投資額)は700万円評価額は794万円です。

トータルリターンは13.36約94万円のプラス評価でした。

20万近く積み立てているのに先月よりも評価額がマイナスになってしましました…!久しぶりの下落ですね。今まで右肩上がりだった青の折れ線グラフに山ができてしまいました。

2022年4月運用報告
2022年4月 アラサー共働き(育休中)資産運用を公開!こんにちは!もけ(@hako_moke2020)です。 毎月15日前後に投資資産の残高確認をしています。 我が家のご紹介...

先月「年内に評価額1000万円届くかも!」と期待していたのに、一気に遠のきました笑

まあ今はお安く買わせていただいて、あとでグッと上がってくれればね。。。

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アセットアロケーション

投資額全体のアセットアロケーションはこんな感じ。どーん。

2022年5月アセットアロケーション

久々の下落にも心穏やか

Twitterでは、今回の下落で様々な嘆きが聞こえてきましたが、正直そんないうほどか…?というのが正直な気持ちです。(煽っているわけではありません)

というかほとんど株価を確認していないので、あまり危機感を感じられていないだけかもしれません笑 調べてみたら、ダウの8週連続の下げは、世界恐慌以来90年ぶりらしいですね。数字上は歴史的な下げのようですが、個人的にはあまり実感湧きません。。

でも、最近積立始めた方には、辛い相場だろうなとは思います。昨年から始めたジュニアNISAは、オルカン一本でやっていますが、無事にマイナスです。

そんな時こそ買い増しして、未来に備えますよ~。

今後も世界のインデックス投資に、時間をかけて、家族仲良く投資していきます。今後もよろしくお願いいたします。