【資産公開】30代共働き夫婦が積立投資で3,700万円！石垣島プチ移住を叶えた運用内訳を報告
こんにちは！もけ（@hako_moke2020）です。
今回は久しぶりの運用資産報告をします。遡ってみたら前回は2023年でした笑
資産だいぶ増えたなあ。。
先日、夫婦で育休を取得し、家族4人で35泊の石垣島プチ移住をしてきました。 かかった費用は、総額107万円
「育休中によくそんな大金使ったね！」
「うちはそんな余裕ない…」
そう思う方もいるかもしれません。
正直に言うと、以前の節約家の私なら100万円単位のお金を使って遊ぶなんてできなかったと思います…！
でも、今回の旅はお金の心配をすることなく、心から楽しむことができました！
なぜ、平凡な共働き家庭である我が家が、これほど大胆にお金を使えたのか。
その答えは、数年前からコツコツと積み上げてきた「積立投資」にあります。
現在の我が家の運用資産は合計3,750万円。
この数字は、特別な才能があったからではなく、忙しい仕事と育児の合間に「仕組み」を作って、ただ放っておいた結果です。
「お金にゆとりを持って、もっと家族でやりたいことを叶えたい」
「でも、具体的にいくら投資に回して、どう管理すればいいのか分からない……」
今回はそんな悩みを持つ方に向けて、我が家のNISAやジュニアNISA、確定拠出年金のリアルな内訳をすべて公開します。
この記事が、あなたの「理想の暮らし」へ向けた第一歩になれば嬉しいです。
【資産公開】運用資産3,750万円のリアルなポートフォリオ
2018年に0から始めた資産運用。
家庭資産は全てインデックス投資信託で運用しています。
コツコツと優良インデックス投信を積み立ててきた結果、2026年1月現在、運用資産は3,750万円に成長しました。
約8年間で2,380万円を入金して、1,370万円の含み益があります。
特にここ最近の伸び方は異常で、相場が良いこともありますが、複利の力も実感してきています。
| 積立額 | 評価額 | 損益 |
| 2,380万 | 3,750万 | +1,370万 |
大まかな資産配分はこんな感じです。
運用資産の95％が株式という攻めの配分になっています。
主要な口座の運用状況やポートフォリオを紹介します。
新NISAの運用状況
2024年から始まった新NISAの運用状況はこんな感じ。
| 口座 | 積立額 | 評価額 | 損益 |
| 妻 | 740万円 | 1000万円 | ＋260万円 |
| 夫 | 590万円 | 810万円 | ＋210万円 |
運用銘柄は絞った方が管理が楽ちんとわかってきて、新NISAは基本オルカンのみで運用する方針です。
運用銘柄
- eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）
旧つみたてNISAの運用状況
| 口座 | 積立額 | 評価額 | 損益 |
| 妻 | 240万円 | 480万円 | ＋240万円 |
| 夫 | 180万円 | 440万円 | +260万円 |
2018年から2023年までコツコツ積み立てたつみたてNISA
コロナを経て大きく成長しました。
運用銘柄
- ニッセイDCワールドセレクトファンド（債権重視型）
- 〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス など
この時は投信の選定が良く分からなくて、色々買ってました。
ジュニアNISAの運用状況
制度終了間際に滑り込みで始めたジュニアNISA
| 口座 | 積立額 | 評価額 | 損益 |
| 息子 | 240万円 | 480万円 | ＋240万円 |
これだけで大学資金の心配しなくて良さそうなくらい好調に成長してくれています。
運用銘柄
- eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）
夫婦の確定拠出年金（企業型DC）の運用状況
| 口座 | 積立額 | 評価額 | 損益 |
| 妻 | 60万円 | 120万円 | ＋60万円 |
| 夫 | 120万円 | 140万円 | +20万円 |
私の口座は産休育休で積み立てがストップしてしまい、積立額がなかなか増えません。。
確定拠出年金は、安定志向で債券も含むポートフォリオになっています。
運用銘柄
- 三菱ＵＦＪプライムバランス（安定型）
- 三菱ＵＦＪＤＣ国内株式インデックスファンド
- ＤＣダイワ外国債券インデックス など
お金にゆとりが欲しいなら、複利を味方につけるべき
8年間の積立投資を継続してきて最近特に実感していることがあります。
それは「投資は早く始めた人ほど、圧倒的に有利」ということ。
長期投資では資産が“雪だるま式”に増えると良く言われますが、この8年で確実に雪だるまの芯を作ることができました。
「雪だるまの芯」を作るまでは時間がかかりましたが、一度大きくなり始めると、自分の労働収入だけでは届かないスピードで資産が増えていく。
これこそが長期投資の醍醐味だと感じています。
私も最初は「余剰資金とは言え、損はしたくない…」と内心はビクビクしながら、積立投資を始めました。
でも、あの時勢いで証券口座を開設し、月々少額からでも「積立投資の仕組み」を作った自分には、今は心の底から感謝申し上げたいです。笑
まとめ：投資は「やりたいこと」叶えるための手段
今回は久しぶりの運用資産報告でした！
- 2018年に0から積立投資をスタート
- 2026年1月現在の運用資産は3,750万円
- 含み益は1300万円超え
- インデックス投資信託のみで運用
- 複利の力を実感してきた
- お金に余裕があったから石垣島1か月移住を達成できた
資産形成をしていたからこそ、お金の心配をせずに育休中に思い切って石垣島へ行くという「攻めの選択」ができました。
石垣島生活中、100万円以上使っても資産は増え続けていました。
相場が良かっただけではありますが、私が遊んでいる間もお金が働いてくれて稼いでくれたのを実感してまたちょっと嬉しくなりました。
お金の不安をゼロにすることは難しいけれど、「お金のゆとり」があれば、やりたいことを諦めなくて済むようになります。
最高の天気に恵まれた竹富島この記事が、あなたのそんな「ゆとりある未来」のきっかけになれば、これほど嬉しいことはありません。
最後までお読みいただき、ありがとうございました！
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