資産運用

2022年12月 アラサー共働き(育休中)資産運用を公開!恒久NISAに期待大!!

2022年12月運用報告

こんにちは!もけ(@hako_moke2020)です。

毎月15日前後に投資資産の残高確認をしています。

もけ
もけ
2022年最後の資産確認です!!

我が家のご紹介

家族構成と簡単なお金事情

家族構成
  • もけ夫 会社員 兼 学生(博士課程)
  • もけ  会社員(育休中)
  • ざう君 1歳

少し普通と違うのは、夫は会社員&学生であること。元々の奨学金+新たな学費が発生しています。

結婚後のお金は全部合算

お金のルール
  • 2人のお給料は全部合算
  • そこから生活費・お小遣い・投資資金等を引く
  • 結婚前のお金は個人のもの

入籍後一緒に暮らし始めてからは、給料・賞与とも全部合算しています。お給料日に給与明細を見せ合い、互いの収入を確認し、褒め合います笑

ここで紹介する資産は基本的に結婚生活が始まった2018年1月からの夫婦合算の投資資産となります。(例外は確定拠出年金です。これは入社時から積み上げられていたものを足しあげています。)

投資は投資信託でのインデックス投資のみ

結婚生活が始まった2018年1月から、本格的に投資を始めました。

家計からの投資は、投資信託でのインデックス投資のみでまわしています。

投資額は徐々に増えていき、現在は夫婦で企業型確定拠出年金、つみたてNISA、ジュニアNISA、楽天キャッシュ投資、楽天ポイント投資で毎月約15~20万円の積立

  • 確定拠出年金 1万円(掛け金は会社負担)
  • つみたてNISA 6.6万円
  • 楽天キャッシュ積立 6.6万円
  • 楽天ポイント投資 500円~
  • ジュニアNISA 数万円~

その他の投資はお小遣いから

基本的にビビりなので、投信メインでやっていますが、少し刺激欲しさに日本個別株(優待メイン)や高配当ETF、最近は仮想通貨にも少しだけ手を出しています。

これらは自分の結婚前のお小遣いから、こっそりやって利益が出たら夫に自慢しています。笑

前置きが長くなりましたが、運用状況をご紹介します。

2022年12月運用状況

投資資産残高の推移

2022年12月中旬の投資資産残高の推移はこんな感じです。ばばーん。

2022年12月投資額

リスク資産の合計積立額(投資額)は838万円評価額は966万円です。

トータルリターンは15.3約128万円のプラス評価でした。

つみたてNISAと米国高配当ETFはSBI証券で投資してます!

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アセットアロケーション

投資額全体のアセットアロケーションはこんな感じ。どーん。

2022年12月アセットアロケーション

恒久NISAに期待大!!!?

12月に入って続々と新NISAの詳細が明らかになってきました!

現在の入ってきている情報はこんな感じですね。

  • 非課税期間は無期限
  • つみたてNISAと一般NISAが一本化
  • 生涯投資枠は1800万円
  • 積立枠は上限月10万円、年間120万円
  • 成長投資枠は年間240万円

非課税額が大幅に増え、非課税期間も無期限となりました。

もけ
もけ
いままで20%取られていた税金がとられなくなるなんて!!めちゃくちゃすごい!!!

先月楽天の積立からSBIへの積立へ移行します~と報告しましたが、こんなちまちましたことしている場合ではありませんw

2022年11月運用報告
2022年11月 アラサー共働き(育休中)資産運用を公開!楽天からSBIへこんにちは!もけ(@hako_moke2020)です。 毎月15日前後に投資資産の残高確認をしています。 我が家のご紹介...

恒久NISAは2024年1月から始まります!

恒久NISAの非課税枠を十分に利用するため、2023年は税金がとられてしまう特定口座での積立は控えて、現金比率を少しでも高めることに注力しようかなと思いました。

つみたてNISAとジュニアNISAは満額で進めたいところです。

もけ
もけ
これでも年間160万円!十分に頑張ってます。

今後も世界のインデックスに、時間をかけて投資していきます。今後もよろしくお願いいたします。