資産運用

2022年2月 アラサー共働き(育休中)資産運用を公開!

2022年2月資産運用

こんにちは!もけ(@hako_moke2020)です。

毎月15日前後に投資資産の残高確認をしています。

もけ
もけ
今月はガツンと28万円入金しました←

我が家のご紹介

家族構成と簡単なお金事情

家族構成
  • もけ夫 会社員 兼 学生(博士課程)
  • もけ  会社員(育休中)
  • ざう君 1歳

少し普通と違うのは、夫は会社員&学生であること。元々の奨学金+新たな学費が発生しています。

結婚後のお金は全部合算

お金のルール
  • 2人のお給料は全部合算
  • そこから生活費・お小遣い・投資資金等を引く
  • 結婚前のお金は個人のもの

入籍後一緒に暮らし始めてからは、給料・賞与とも全部合算しています。お給料日に給与明細を見せ合い、互いの収入を確認し、褒め合います笑

ここで紹介する資産は基本的に結婚生活が始まった2018年1月からの夫婦合算の投資資産となります。(例外は確定拠出年金です。これは入社時から積み上げられていたものを足しあげています。)

投資は投資信託でのインデックス投資のみ

結婚生活が始まった2018年1月から、本格的に投資を始めました。

家計からの投資は、投資信託でのインデックス投資のみでまわしています。

投資額は徐々に増えていき、現在は夫婦で企業型確定拠出年金、つみたてNISA、ジュニアNISA、楽天カード投資、楽天ポイント投資で毎月約20万円の積立

  • 確定拠出年金 1万円(掛け金は会社負担)
  • つみたてNISA 6.6万円
  • 楽天カード積立 6.6万円
  • 楽天ポイント投資 500円~
  • ジュニアNISA 6万円~
もけ
もけ
少し下がったから今月は投資額を増やしたよ!

その他の投資はお小遣いから

基本的にビビりなので、投信メインでやっていますが、少し刺激欲しさに日本個別株(優待メイン)や高配当ETF、最近は仮想通貨にも少しだけ手を出しています。

これらは自分の結婚前のお小遣いから、こっそりやって利益が出たら夫に自慢しています。笑

前置きが長くなりましたが、運用状況をご紹介します。

2022年2月運用状況

投資資産残高の推移

2022年2月中旬の投資資産残高の推移はこんな感じです。ばばーん。

2022年2月投資額

リスク資産の合計積立額(投資額)は635万円評価額は752万円です。

トータルリターンは18.5約117万円のプラス評価でした。

先月末株価が下がったタイミングで、ジュニアNISA枠でeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)をスポット購入したので、積立額が28万円と平時よりも多くなりました。

下がったから買っとこ~と思って買った訳ですが、無事に今の方が下がりまして、無事に含み損です笑

2022年1月運用報告
2022年1月 アラサー共働き(育休中)資産運用を公開!こんにちは!もけ(@hako_moke2020)です。 毎月15日前後に投資資産の残高確認をしています。 我が家のご紹介...

つみたてNISAと米国高配当ETFはSBI証券でつみたてています!

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アセットアロケーション

投資額全体のアセットアロケーションはこんな感じ。どーん。

2022年2月アセットアロケーション

夫の許可が下りたので、株式割合を徐々に高めているところです。

三井住友カード ゴールド(NL)を作ります!

散々迷って作らなかった三井住友カードですが、楽天証券の様々な改悪を受け、この度申請いたしました。

せっかくSBI証券でつみたてNISAをしているので、三井住友カードで積立して1%のポイントバックを頂こうと思います。

どうせ作るのであれば、もっとキャンペーンが多彩な初期に作ればよかったと、今更ながら思いますが、まあ致し方ありません。

特に何も考えず申込をしたのですが、現在育休中の実質無収入状態。審査が長くてもうダメなのかと思いましたが、無事に通ることができました!良かた!!

年間100万円の利用で翌年以降の年会費が無料なので、1年目だけがっつり使わせていただいて、その後はひとまず積立専用カードになる予定です。

今後も世界のインデックス投資に、時間をかけて、家族仲良く投資していきます。今後もよろしくお願いいたします。