日こんにちは！もけ（@hako_moke2020）です。
2018年のつみたてNISAの制度開始当初から、つみたて投資をしてきました。
貯金大好き人間だった私が初めて投資の世界に踏み込み、5年間コツコツつみたててきた結果を紹介します。
- つみたてNISAでいくら増えたか気になる人
- 投資をしてみたい人
- お金を増やしたい人
つみたてNISA 丸5年運用した結果
まずざっくり結果から申し上げると、
- 運用歴5年の妻口座では42万円増えました。
- 運用歴3年9カ月の夫口座では、44万円増えました。←
ということで、夫婦合算で86万円増えました！（2022年2月19日現在）
利確してないので、幻の含み益ですが、利益出てるだけ嬉しいです～では詳細を載せていきます！！
つみたてNISA運用結果（妻）
詳細
- SBI証券で開設
- 2018年2月積立開始。運用歴丸5年
- 毎月33,333円積立
現在の金額
2023年2月19日現在の資産額はこうなりました！
| 買付額（円） | 評価額（円） | トータルリターン（円） | トータルリターン（率） |
| 2,033,315 | 2,458,026 | +424,711 | +20.88% |
5年の積立で42万円増えました！
コロナショックでは-20％の成績でしたが、そこでも諦めることなく続けてきた結果、現在では大きくプラスになってくれました。
つみたてNISA運用結果（夫）
詳細
- 楽天証券で開設
- 2019年5月積立開始。運用歴3年9カ月
- 徐々に増やし、現在は毎月33,300円投資
- 管理は妻
現在の金額
2023年2月19日現在の資産額はこうなりました！
| 買付額（円） | 評価額（円） | トータルリターン（円） | トータルリターン（率） |
| 1,461,600 | 1,908,872 | +447,271 | +30.6% |
3年半の積立で44万円増えました！
妻口座の方が運用期間も買付額も大きいのですが、こちらの夫口座は株式のみで運用しており、リターンが高くなっています。つみたて中の銘柄は後程。
楽天証券はグラフが出せたので、小さいですがグラフも載せておきます。
※グラフの反映日時が遅いようで、上記の表と金額が一致していません。
つみたてNISAで運用中の銘柄とポートフォリオ
つみたてNISAで運用中の銘柄（妻）
妻のつみたてNISA口座での保有銘柄は、以下3つです。
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
- DCニッセイワールドセレクトファンド（債権重視型）
- <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
その中で現在積立しているのは、以下2つです。
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
- <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
最初は、DCニッセイ（債権重視型）という株も債券も入ったパック商品をメインに購入していました。
というのも、自分でも”自分がどれだけマイナスになっても耐えられるか？”が良く分からなかったので、リスクの少ない債券を多く含んだものを選んでいました。
でも、積立投資を継続するうちに段々と値動きに慣れてきたので、債券よりもリターンが狙える株式中心のインデックスファンドに切り替えました。
つみたてNISAのポートフォリオ（妻）
最初は債券割合が高かったのですが、今ではだいぶ外国株式の割合が高くなってきました。
つみたてNISAで運用中の銘柄（夫）
夫のつみたてNISA口座での保有銘柄は、以下4つです。
- SBI・新興国株式インデックス・ファンド（雪だるま（新興国株式））
- SBI・全世界株式インデックス・ファンド（雪だるま（全世界株式））
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・VTI）
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
その中で現在積立しているのは、以下2つです。
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・VTI）
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
つみたてNISAのポートフォリオ（夫）
夫のつみたてNISAを開設した時には、だいぶ値動きに慣れてきていましたし、夫の希望もあり、購入商品は最初からゴリゴリの外国株式100％です！
今から始めるならSBI証券がおすすめ！
NISA口座は一人一つしか作ることができません。
この相棒となる口座をどこで作るかはとても重要ですね。
私はSBI証券と楽天証券の2つの口座を使っていますが、今から作るならSBI証券の方がおすすめです！
SBI証券のおすすめポイント
SBI証券のおすすめできるポイントはたくさんありますが、3つだけ紹介します！
- ネット証券最大手
- 投信マイレージが貯まる
- クレカ投資の還元率が良い
SBIグループは証券口座開設数910万を超える国内最大手のネット証券です。
サービスも充実していて、中でも私のお気に入りが投信マイレージです！
投信マイレージとは、投資信託などを持っているだけでポイントがもらえるサービス。持っているだけで毎月ポイントがちょこちょこ入るなんて美味しいですよね！
また、投資信託を三井住友カードのクレカ積立で購入すると、0.5％～2％のVポイントが貯まります。
私はこのVポイントをためて、ソラシドマイルに変換し、沖縄旅行に行ってきましたよ～！
楽天証券も悪くないけど！
楽天証券も業界2位の大手です。
初心者でも使いやすいし、使い勝手最強の楽天ポイントが貯まるので良いのですが、楽天経済圏全般において、大きな改悪が進んでいます。
NISA口座は簡単に他社へ移行できないので、長いお付き合いを考えると、最近はあまりおすすめできないのが現状です。。。私も使ってるけどね。。。
まとめ
今回はつみたてNISAを5年続けた結果いくら増えたのか？、つみたてNISAのポートフォリオなどを紹介しました。
- つみたてNISAを続けてきた結果、夫婦合算で86万円増えました。
- 色々買ってみたけど、今は外国株式が主な投資先
- 今から始めるならSBI証券がおすすめ
以上、最後までご覧いただきありがとうございました！
今後もゆるゆるコツコツ増やしていきたいです！積立投資仲間募集中です！
